En España aún se mantiene la creencia de que un asesor financiero es alguien capaz de manejar grandes fortunas y asesorar a personas de alto nivel adquisitivo con grandes patrimonios.

En ASFIR estamos convencidos que esta idea se esta quedando obsoleta. El asesor financiero es muy conocido y común en otros países desde hace décadas, pero es ahora cuando comienza a generalizarse y a cobrar fuerza en la sociedad de nuestro país pero, ¿qué hace realmente un Asesor Financiero?

Básicamente, ayuda a gestionar y planificar la economía de una persona o de una empresa según sus ingresos, su patrimonio y deudas y detecta necesidades o la ausencia de estas. Analiza tus situaciones pasadas, presentes y futuras teniendo en cuenta tu realidad utilizando variables como tu edad, bienes, obligaciones, situación laboral, situación familiar y te ayuda a buscar y decidir si puedes entrar en líneas de inversión , des-inversión u optimización . Se trata de analizar cuales son tus mejores opciones.

Entender cómo puedo maximizar mi dinero o si estoy en una buena posición para contratar un plan de pensiones o emprender nuevos retos como entrar en el mundo de las inversiones con mis ahorros.

Analizar tus necesidades reales de aseguramiento, sin contratar coberturas que no necesitas o incluyendo coberturas personalizadas.

Calculando tus necesidades de financiación (préstamos, hipotecas, cuentas de crédito…), adaptarlas a tu capacidad de pago y por supuesto, elegir la entidad financiera o proveedor financiero que mejores condiciones me ofrezca.

Como ves, su labor es realmente importante y su postura y sus decisiones pueden hacerte crecer económica y profesionalmente y de igual manera pueden librarte de tomar una decisión que te lleve a la ruina. Pero no te dejes engañar. No todos los asesores financieros buscan lo mejor para ti. Si te dejas aconsejar por un asesor de la entidad bancaria en la que tengas depositados tus ahorros, este mirará más por el bien del banco que por el tuyo y puedes acabar lamentando esta decisión.

¿A quién debo recurrir entonces?. A un asesor financiero y bancario independiente, como ASFIR.

En Estados Unidos o Inglaterra, los asesores financieros independientes asesoran al 80% de la población. Al ser independiente, su único objetivo será buscar y ofrecerte el mejor producto, el que realmente se adecue mejor a tu perfil. Si tú estás feliz, el cobra. Si tu ganas, él gana.

En España, la figura del asesor financiero independiente como ASFIR, está cobrando más fuerza cada año y es sin duda, un perfil profesional poco explotado aún.

Qué tengo que estudiar para ser asesor financiero:

Estudios

Para ser asesor financiero es necesario:

  • Estar en posesión de un título universitario en materia económico, financiero, de empresas, etc.
  • Obtener el certificado EFA enfocado para asesores de banca personal y privada. Este certificado otorga al asesor financiero tener amplios conocimientos en planificación financiera siendo certificado por la EFPA (European Financial Planing Association).

Funciones

Entre las principales funciones que lleva a cabo un asesor financiero se encuentran:

  • Desarrollar el Plan Financiero.
  • Analizar y valorar la información recibida.
  • Recopilar toda la información relevante del cliente.
  • Controlar que se están consiguiendo los objetivos marcados.
  • Informar al cliente sobre los productos financieros adecuados.